中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知
中国人民银行 公安部
中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局,国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司：
为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度，维护持卡人和商业银行的合法权益，营造良好的奥运支付环境，中国人民银行、公安部决定自2008年4月至7月在全国范围内开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动（以下简称“专项行动”）。现将有关工作部署如下：
一、工作目标
通过开展专项行动，侦破一批银行卡违法犯罪案件，有力震慑犯罪分子；进一步健全银行卡违法犯罪防控机制；强化用卡安全宣传工作，努力提高社会公众的安全用卡意识；进一步消除银行卡支付体系存在的风险隐患，为奥运会成功举办营造安全、良好的支付结算环境。
二、工作重点
按照“打防并举，综合治理”的原则，排查银行卡支付体系的安全隐患，进一步完善、落实银行卡发行、交易、清算等环节的各项管理制度规定；加大对银行卡犯罪的打击力度，积极探索建立跨部门之间预防和打击银行卡违法犯罪的长效机制。专项行动的重点地区是北京、上海、天津、沈阳、秦皇岛、青岛等奥运项目举办城市和部分重点旅游城市。
三、工作内容
（一）各商业银行和中国银联对各自银行卡业务、技术情况等进行全面自查、自改。发卡银行要认真自查本行银行卡业务开展情况，及时查漏补缺，加强对银行卡申领人的资格审核，严格执行账户实名制及银行卡业务管理的各项规定，完善业务流程，提高技术水平，增强风险防范能力;加强对ATM机（即自动柜员机，下同）的安全维护工作，建立ATM机巡查和实时监控制度，提高ATM机监控设备的安装率，布放在奥运场馆周边、奥运城市重点街区的ATM机的监控设备安装率要达到100％；加强用卡安全教育工作,在持卡人申领卡片时应逐一发放安全用卡宣传资料。收单银行要加强对特约商户和POS机（即银行卡销售点终端，下同）的管理，强化特约商户风险控制，认真审核特约商户资质（所审核资料至少应包括特约商户的营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法定代表人身份证件），防止拓展不合规、高风险商户；建立健全对POS机具的管理和日常监控机制，加强对商户收银员在识别伪卡等方面的培训工作。中国银联在确保银行卡清算网络安全、稳定运行的基础上，协助各业务参与方完善跨行交易风险监控和管理手段，尽快建立和完善统一的入网商户、银行卡机具交易监控和管理系统，增强对可疑交易的识别和监测能力；联合各业务参与方开展奥运期间银行卡安全支付应急演练，及时发现并整改存在的问题，切实做好银行卡风险防控工作。
（二）各地公安机关要切实履行打击职能，集中力量查处一批银行卡犯罪案件。要严厉打击伪卡欺诈、针对ATM机窃取用户资金、涉外银行卡等银行卡犯罪行为，组织精干力量，侦破一批案件，摧毁一批犯罪团伙，力争在短期内形成打击银行卡犯罪的强大声势，以有效遏制银行卡犯罪案件高发态势。要树立情报主导警务的理念，深挖线索，扩大案源。对各类金融机构移送和群众举报的犯罪线索，要及时进行梳理分类，准确甄别案件性质，对涉嫌犯罪的案件要及时开展侦破工作，最大限度地挽回经济损失。要建立大要案部、省两级分级督办制度，将案情复杂、情节严重、涉案金额巨大、影响恶劣的案件，列为督办案件。对列为督办的案件，办案单位要采取有力措施，明确分工，落实责任，加大办案力度。
（三）加强安全用卡宣传，营造良好的舆论氛围。此次专项行动的宣传口号是“迎奥运、放心用卡、安全支付”。各商业银行和中国银联等单位要充分利用广播、电视、网络、报刊等新闻媒体集中开展宣传报道工作；因地制宜，创新宣传方式，增强宣传实效性，可通过在银行网点、ATM机布放地点和特约商户营业场所张贴或发放宣传材料、举办银行卡安全使用知识进社区活动等方式，多方位、多角度、经常性地开展银行卡安全使用知识宣传，营造良好的用卡舆论氛围。争取社会各界对专项行动的理解和支持，动员和鼓励广大群众积极举报和揭露银行卡犯罪行为，为公安机关侦破银行卡犯罪案件提供线索。公安机关要及时曝光银行卡犯罪的典型手段，及时发布预警防范信息，引导社会公众提高防范意识和识别能力。
四、工作步骤
（一）动员部署阶段（2008年4月）。
各商业银行总行、中国银联要结合各自业务特点，及时制定本系统专项行动方案，并认真组织落实。人民银行各分支机构、各地公安机关要结合本地实际情况，尽快研究制定切实可行的行动计划，督促辖区内各商业银行和中国银联分公司加强协调配合，强化措施，积极落实各项要求。
（二）集中整治阶段（4月至5月）。
各商业银行、中国银联认真开展排查、整顿工作。人民银行各分支机构、各地公安机关对辖区内各商业银行和中国银联分公司排查、整顿工作进行检查指导，并组织开展形式多样的宣传活动，按照各自的职责分工，对排查发现的违法犯罪问题开展查处工作。
（三）督查阶段（6月）。
根据各商业银行、中国银联自查自改情况，中国人民银行和公安部组织开展督查工作，重点督查北京等6个奥运城市和部分旅游重点省市专项行动开展情况。
（四）总结巩固阶段（7月）。
各商业银行、中国银联及时总结专项行动情况，认真梳理、分析排查出的线索和问题，积极研究有针对性的措施，深入开展整改工作，确保排查出的隐患治理到位。人民银行各分支机构、各地公安机关要在督促辖区内各商业银行和中国银联分公司认真做好总结、整改工作的基础上，研究建立安全用卡长效工作机制，切实巩固专项行动成果。
奥运会结束后，中国人民银行和公安部将对专项行动中涌现出来的先进单位和个人进行通报表扬，对工作懈怠、行动不力的单位进行通报批评。
五、工作要求
（一）统一认识，精心组织。各单位要认真分析当前银行卡违法犯罪活动日益突出的严峻形势，充分认识开展专项行动的重要意义，切实统一思想，加强领导，精心组织，扎实推进专项行动。
中国人民银行联合公安部成立专项行动办公室（以下简称整治办，电话010-66275328），负责专项行动的组织、协调、指导、检查工作。中国银联在中国人民银行指导下，积极协助整治办开展各项工作。人民银行各分支机构也要会同当地公安部门，成立本地区专项行动办公室，组织实施好本地区的专项行动。
（二）加强协作，确保实效。人民银行各分支机构、各地公安机关要与辖区内各商业银行、中国银联分公司建立顺畅的情报信息交流机制，密切合作，凝聚专项行动合力。要因地制宜地采取措施，加大力度，深入开展排查、整顿工作，及时发现和纠正不符合国家有关银行卡管理法规的规定和做法，及时排除各类安全隐患，确保专项行动取得实效。公安机关内部的经侦、治安、刑侦等各警种间也要加强协作，专项行动期间，对各自管辖范围内受理和查处的涉及银行卡违法犯罪的情况，应及时进行通报，并由经侦部门归口报整治办掌握。
（三）及时报告，认真总结。专项行动期间，各地专项行动办公室要于每月10日前将工作开展情况书面报告整治办，重要情况和查获的大案、要案要及时予以报告。对专项行动取得的战果和发现的银行卡犯罪新手法等内容，整治办将通过新闻媒体及时向社会公布。整治行动结束后，在认真总结的基础上，探索在中国人民银行、公安机关和商业银行、中国银联等单位之间建立银行卡违法犯罪预警和研判机制、情况通报机制、案件侦办协作机制、安全用卡宣传教育机制，最终构建科学高效、务实全面的预防和打击银行卡违法犯罪长效机制，为有力打击银行卡犯罪夯实基础。
上网时间:2008-4-2
中华人民共和国全国人民代表大会议事规则
全国人民代表大会常务委员会
中华人民共和国全国人民代表大会议事规则
（１９８９年４月４日第七届全国人民代表大会第二次会议通过）
中华人民共和国主席令
第１７号
《中华人民共和国全国人民代表大会议事规则》已由第七届全国人民代表大会
第二次会议于１９８９年４月４日通过，现予公布，自公布之日起施行。
中华人民共和国主席杨尚昆
１９８９年４月４日
第一条 根据宪法、全国人民代表大会组织法和全国人民代表大会的实践经验，
制定本规则。
第一章 会议的举行
第二条 全国人民代表大会会议于每年第一季度举行。全国人民代表大会常务委
员会认为必要，或者有五分之一以上的全国人民代表大会代表提议，可以召开全国
人民代表大会临时会议。
第三条 全国人民代表大会会议由全国人民代表大会常务委员会召集。每届全国
人民代表大会第一次会议，在本届全国人民代表大会代表选举完成后的两个月内，
由上届全国人民代表大会常务委员会召集。
第四条 全国人民代表大会会议有三分之二以上的代表出席，始得举行。
第五条 全国人民代表大会常务委员会在全国人民代表大会举行前， 进行下列
准备工作：
（一）提出会议议程草案；
（二）提出主席团和秘书长名单草案；
（三）决定列席会议人员名单；
（四）会议的其他准备事项。
第六条 全国人民代表大会常务委员会在全国人民代表大会会议举行的一个月前，
将开会日期和建议会议讨论的主要事项通知代表，并将准备提请会议审议的法律
草案发给代表。
全国人民代表大会临时会议不适用前款规定。
第七条 全国人民代表大会会议举行前，代表按照选举单位组成代表团。代表团
全体会议推选代表团团长、副团长。团长召集并主持代表团全体会议。副团长协助
团长工作。
代表团可以分设若干代表小组。代表小组会议推选小组召集人。
第八条 全国人民代表大会会议举行前，召开预备会议，选举主席团和秘书长，
通过会议议程和关于会议其他准备事项的决定。
预备会议由全国人民代表大会常务委员会主持。每届全国人民代表大会第一次
会议的预备会议，由上届全国人民代表大会常务委员会主持。
各代表团审议全国人民代表大会常务委员会提出的主席团和秘书长名单草案、
会议议程草案以及关于会议的其他准备事项，提出意见。
全国人民代表大会常务委员会委员长会议根据各代表团提出的意见，可以对主
席团和秘书长名单草案、会议议程草案以及关于会议的其他准备事项提出调整意见，
提请预备会议审议。
第九条 主席团主持全国人民代表大会会议。
主席团的决定，由主席团全体成员的过半数通过。
第十条 主席团第一次会议推选主席团常务主席若干人，推选主席团成员若干人
分别担任每次大会全体会议的执行主席，并决定下列事项：
（一）副秘书长的人选；
（二）会议日程；
（三）表决议案的办法；
（四）代表提出议案截止日期；
（五）其他需要由主席团第一次会议决定的事项。
第十一条 主席团常务主席召集并主持主席团会议。主席团第一次会议由全国人
民代表大会常务委员会委员长召集。
主席团常务主席可以对属于主席团职权范围内的事项向主席团提出建议，并可
以对会议日程安排作必要的调整。
第十二条 代表团审议议案和有关报告，由代表团全体会议，代表小组会议审议。
以代表团名义提出的议案、质询案、罢免案，由代表团全体代表的过半数通过。
第十三条 主席团常务主席可以召开代表团团长会议，就议案和有关报告的重大
问题听取各代表团的审议意见，进行讨论，并将讨论的情况和意见向主席团报告。
主席团常务主席可以就重大的专门性问题，召集代表团推选的有关代表进行讨
论；国务院有关部门负责人参加会议，汇报情况，回答问题。会议讨论的情况和意
见应当向主席团报告。
第十四条 主席团可以召开大会全体会议进行大会发言，就议案和有关报告发表
意见。
第十五条 全国人民代表大会会议设立秘书处。秘书处由秘书长和副秘书长组成。
秘书处在秘书长领导下，办理主席团交付的事项和处理会议日常事务工作。副
秘书长协助秘书长工作。
第十六条 全国人民代表大会举行会议的时候，全国人民代表大会代表应当出席；
因病或者其他特殊原因不能出席的，必须请假。
第十七条 国务院的组成人员，中央军事委员会的组成人员，最高人民法院院长
和最高人民检察院检察长，列席全国人民代表大会会议；其他有关机关、团体的负
责人，经全国人民代表大会常务委员会决定，可以列席全国人民代表大会会议。
第十八条 全国人民代表大会会议公开举行。
全国人民代表大会会议期间，代表在各种会议上的发言，整理简报印发会议，
并可以根据本人要求，将发言记录或者摘要印发会议。
大会全体会议设旁听席。旁听办法另行规定。
全国人民代表大会会议举行新闻发布会、记者招待会。
第十九条 全国人民代表大会在必要的时候，可以举行秘密会议。举行秘密会议，
经主席团征各代表团的意见后，由有各代表团团长参加的主席团会议决定。
第二十条 全国人民代表大会举行会议的时候，秘书处和有关的代表团应当为少
数民族代表准备必要的翻译。
第二章 议案的提出和审议
第二十一条 主席团，全国人民代表大会常务委员会，全国人民代表大会各专门
委员会，国务院，中央军事委员会，最高人民法院，最高人民检察院，可以向全国
人民代表大会提出属于全国人民代表大会职权范围内的议案，由主席团决定列入会
议议程。
一个代表团或者三十名以上的代表联名，可以向全国人民代表大会提出属于全
国人民代表大会职权范围内的议案，由主席团决定是否列入会议议程，或者先交有
关的专门委员会审议、提出是否列入会议议程的意见，再决定是否列入会议议程，
并将主席团通过的关于议案处理意见的报告印发会议。专门委员会审议的时候，可
以邀请提案人列席会议、发表意见。
代表联名或者代表团提出的议案，可以在全国人民代表大会会议举行前提出。
第二十二条 列入会议议程的议案，提案人和有关的全国人民代表大会专门委员
会、有关的全国人民代表大会常务委员会工作部门应当提供有关的资料。
第二十三条 列入会议议程的议案，提案人应当向会议提出关于议案的说明。议
案由各代表团进行审议，主席团可以并交有关的专门委员会进行审议、提出报告，
由主席团审议决定提请大会全体会议表决。
第二十四条 列入会议议程的法律案，大会全体会议听取关于该法律案的说明后，
由各代表团审议，并由法律委员会和有关的专门委员会审议。
法律委员会根据各代表团和有关的专门委员会的审议意见，对法律案进行统一
审议，向主席团提出审议结果报告和草案修改稿，对重要的不同意见应当在审议结
果报告中予以说明，主席团审议通过后，印发会议，并将修改后的法律案提请大会
全体会议表决。
有关的专门委员会的审议意见应当及时印发会议。
全国人民代表大会决定成立的特定的法律起草委员会拟订并提出的法律案的审
议程序和表决办法，另行规定。
第二十五条 全国人民代表大会举行前，全国人民代表大会常务委员会对准备提
请会议审议的重要的基本法律案，可以将草案公布，广泛征求意见，并将意见整理
印发会议。
第二十六条 专门委员会审议议案和有关报告，涉及专门性问题的时候，可以邀
请有关方面的代表和专家列席会议，发表意见。
专门委员会可以决定举行秘密会议。
第二十七条 列入会议议程的议案，在交付表决前，提案人要求撤回的，经主席
团同意，会议对该议案的审议即行终止。
第二十八条 列入会议议程的议案，在审议中有重大问题需要进一步研究的，经
主席团提出，由大会全体会议决定，可以授权全国人民代表大会常务委员会审议决
定，并报全国人民代表大会下次会议备案或者提请全国人民代表大会下次会议审议。
第二十九条 全国人民代表大会代表向全国人民代表大会提出的对各方面工作的
建议、批评和意见，由全国人民代表大会常务委员会办事机构交由有关机关、组织
研究处理，并负责在大会闭会之日起三个月内，至迟不超过六个月，予以答复。代
表对答复不满意的，可以提出意见，由全国人民代表大会常务委员会办事机构交由
有关机关、组织或者其上级机关、组织再作研究处理，并负责答复。
第三章 审议工作报告、审查国家计划和国家预算
第三十条 全国人民代表大会每年举行会议的时候，全国人民代表大会常务委员
会、国务院、最高人民法院、最高人民检察院向会议提出的工作报告，经各代表团
审议后，会议可以作出相应的决议。
第三十一条 全国人民代表大会会议举行的一个月前，国务院有关主管部门应当
就国民经济和社会发展计划及计划执行情况、国家预算及预算执行情况的主要内容，
向全国人民代表大会财政经济委员会和有关的专门委员会汇报，由财政经济委员
会进行初步审查。
第三十二条 全国人民代表大会每年举行会议的时候，国务院应当向会议提出关
于国民经济和社会发展计划及计划执行情况的报告、关于国家预算及预算执行情况
的报告，并将国民经济和社会发展计划主要指标（草案）、国家预算收支表（草案）
和国家预算执行情况（草案）一并印发会议，由各代表团进行审查，并由财政经
济委员会和有关的专门委员会审查。
财政经济委员会根据各代表团和有关的专门委员会的审查意见，对关于国民经
济和社会发展计划及计划执行情况的报告、关于国家预算及预算执行情况的报告进
行审查，向主席团提出审查结果报告，主席团审议通过后，印发会议，并将关于国
民经济和社会发展计划的决议草案、关于国家预算和预算执行情况的决议草案提请
大会全体会议表决。
有关的专门委员会的审查意见应当及时印发会议。
第三十三条 国民经济和社会发展计划、国家预算经全国人民代表大会批准后，
在执行过程中必须作部分调整的，国务院应当将调整方案提请全国人民代表大会常
务委员会审查和批准。
第四章 国家机构组成人员的选举、罢免、任免和辞职
第三十四条 全国人民代表大会常务委员会委员长、副委员长、秘书长、委员的
人选，中华人民共和国主席、副主席的人选，中央军事委员会主席的人选，最高人
民法院院长和最高人民检察长的人选，由主席团提名，经各代表团酝酿协商后，再
由主席团根据多数代表的意见。确定正式候选人名单。
国务院总理和国务院其他组成人员的人选，中央军事委员会除主席以外的其他
组成人员的人选，依照宪法的有关规定提名。
各专门委员会主任委员、副主任委员和委员的人选，由主席团在代表中提名。
第三十五条 候选人的提名人应当向会议介绍候选人的基本情况，并对代表提出
的问题作必要的说明。
第三十六条 全国人民代表大会选举或者决定任命，采用无记名投票方式。得票
数超过全体代表的半数的，始得当选或者通过。
大会全体会议选举或者表决任命案的时候，设秘密写票处。
选举或者表决结果，由会议主持人当场宣布。候选人的得票数，应当公布。
第三十七条 全国人民代表大会会议选举和决定任命的具体办法， 由大会全体
会议通过。
第三十八条 全国人民代表大会会议期间，全国人民代表大会常务委员会的组成
人员，中华人民共和国主席、副主席，国务院的组成人员，中央军事委员会的组成
人员，最高人民法院院长和最高人民检察院检察长提出辞职的，由主席团将其辞职
请求交各代表团审议后，提请大会全体会议决定；大会闭会期间提出辞职的，由委
员长会议将其辞职请求提请全国人民代表大会常务委员会审议决定。全国人民代表
大会常务委员会接受全国人民代表大会常务委员会组成人员，中华人民共和国主席、
副主席，国务院总理、副总理、国务委员，中央军事委员会主席，最高人民法院
院长和最高人民检察院检察长辞职的，应当报请全国人民代表大会下次会议确认。
全国人民代表大会闭会期间，国务院总理、中央军事委员会主席、最高人民法
院院长、最高人民检察院检察长缺位的，全国人民代表大会常务委员会可以分别在
国务院副总理、中央军事委员会副主席、最高人民法院副院长、最高人民检察院副
检察长中决定代理人选。
第三十九条 主席团、三个以上的代表团或者十分之一以上的代表，可以提出对
于全国人民代表大会常务委员会的组成人员，中华人民共和国主席、副主席，国务
院的组成人员，中央军事委员会的组成人员，最高人民法院院长和最高人民检察院
检察长的罢免案，由主席团交各代表团审议后，提请大会全体会议表决；或者依照
本规则第六章的规定，由主席团提议，经大会全体会议决定，组织调查委员会，由
全国人民代表大会下次会议根据调查委员会的报告审议决定。
罢免案应当宣明罢免理由，并提供有关的材料。
罢免案提请大会全体会议表决前，被提出罢免的人员有权在主席团会议和大会
全体会议上提出申辩意见，或者书面提出申辩意见，由主席团印发会议。
第四十条 全国人民代表大会常务委员会组成人员、专门委员会成员的全国人民
代表大会代表职务被原选举单位罢免的，其全国人民代表大会常务委员会组成人员、
专门委员会成员的职务相应撤销，由主席团或者全国人民代表大会委员会予以公
告。
第五章 询问和质询
第四十一条 各代表团审议议案和有关报告的时候，有关部门应当派负责人员到
会，听取意见，回答代表提出的询问。
各代表团全体会议审议政府工作报告和审查关于国民经济和社会发展计划及执
行情况的报告、关于国家预算及预算执行情况的报告的时候，国务院和国务院各部
门负责人应当分别参加会议，听取意见，回答询问。
主席团和专门委员会对议案和有关报告进行审议的时候，国务院或者有关机关
负责人应当到会，听取意见，回答询问，并可以对议案或者有关报告作补充说明。
第四十二条 全国人民代表大会会议期间，一个代表团或者三十名以上的代表联
名，可以书面提出对国务院和国务院各部门的质询案。
第四十三条 质询案必须写明质询对象、质询的问题和内容。
第四十四条 质询案按照主席团的决定由受质询机关的负责人在主席团会议、有
关的专门委员会会议或者有关的代表团会议上口头答复，或者由受质询机关书面答
复。在主席团会议或者专门委员会会议上答复的，提质询案的代表团团长或者代表
有权列席会议，发表意见。
提质询案的代表或者代表团对答复质询不满意的，可以提出要求，经主席团决
定，由受质询机关再作答复。
在专门委员会会议或者代表团会议上答复的，有关的专门委员会或者代表团应
当将答复质询案的情况向主席团报告。
主席团认为必要的时候，可以将答复质询案的情况报告印发会议。
质询案以书面答复的，受质询机关的负责人应当签署，由主席团决定印会议。
第六章 调查委员会
第四十五条 全国人民代表大会认为必要的时候，可以组织关于特定问题的调查
委员会。
第四十六条 主席团、三个以上的代表团或者十分之一以上的代表联名，可以提
议组织关于特定问题的调查委员会，由主席团提请大会全体会议决定。
调查委员会由主任委员、副主任委员若干人和委员若干人组成，由主席团在代
表中提名，提请大会全体会议通过。调查委员会可以聘请专家参加调查工作。
第四十七条 调查委员会进行调查的时候，一切有关的国家机关、社会团体和公
民都有义务如实向它提供必要的材料，提供材料的公民要求调查委员会对材料来源
保密的，调查委员会应当予以保密。
调查委员会在调查过程中，可以不公布调查的情况和材料。
第四十八条 调查委员会应当向全国人民代表大会提出调查报告。全国人民代表
大会根据调查委员会的报告，可以作出相应的决议。
全国人民代表大会可以授权全国人民代表大会常务委员会在全国人民代表大会
闭会期间，听取调查委员会的调查报告，并可以作出相应的决议，报全国人民代表
大会下次会议备案。
第七章 发言和表决
第四十九条 全国人民代表大会在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决，
不受法律追究。
第五十条 代表在大会全体会议上发言的，每个可以发言两次，第一次不超过十
分钟，第二次不超过五分钟。
要求在大会全体会议上发言的，应当在会前向秘书处报名，由大会执行主席安
排发言顺序；在大会全体会议上临时要求发言的，经大会执行主席许可，始得发言。
第五十一条 主席团成员和代表团团长或者代表团推选的代表在主席团每次会议
上发言的，每人可以就同一议题发言两次，第一次不超过十五分钟，第二次不超过
十分钟。经会议主持人许可，发言时间可以适当延长。
第五十二条 大会全体会议表决议案，由全体代表的过半数通过。
宪法的修改，由全体代表的三分之二以上的多数通过。
表决结果由会议主持人当场宣布。
第五十三条 会议表决议案采用投票方式、举手方式或者其他方式，由主席团决
定。
宪法的修改，采用投票方式表决。
第五十四条 本规则自公布之日起施行。
